12月14日，中國人民銀行會同有關部門起草了《金融基礎設施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)?！掇k法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎設施的準入和監(jiān)管的詳細安排，包括總則、開放和準入、運營要求、監(jiān)管、法律責任、附則等。

《辦法》明確了金融基礎設施的定義和整體控制安排，完善了金融基礎設施的準入安排，加強了金融基礎設施的運營要求和風險控制，明確了金融基礎設施的監(jiān)管規(guī)則，規(guī)定了金融基礎設施相關主體的法律責任。

根據(jù)《辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(包括中央對手進行集中清算業(yè)務)、六類設施及其運營機構，如交易設施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基本信用信息系統(tǒng)等，都是金融基礎設施。

根據(jù)《辦法》，中國證監(jiān)會負責對涉及證券、期貨及相關活動的新金融基礎設施進行準入管理；中國人民銀行負責新的支付系統(tǒng)、基本信用信息系統(tǒng)和銀行間市場金融基礎設施的準入管理；中國人民銀行會同其他相關金融管理部門負責其他新的金融基礎設施的準入管理。

《辦法》還規(guī)定，未經(jīng)批準，任何單位或個人不得以任何形式開設或經(jīng)營金融基礎設施，不得使用“金融”或“交易所”、“交易市場”、登記結(jié)算”、“結(jié)算”、涉及金融基礎設施服務或類似名稱的“交易報告”。

下面是整篇《辦法》：

財務基礎設施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)

第一章總則

第一條《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國期貨與衍生品法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國破產(chǎn)法》、《中華人民共和國網(wǎng)絡安全法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國預算法》、《外匯管理條例》、《期貨交易管理條例》等。

第二條【定義】本辦法所稱金融基礎設施，是指資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(包括開展集中清算業(yè)務的中央對手)、交易設施，交易報告庫，重要支付系統(tǒng)，基本信用信息系統(tǒng)。

本辦法所稱金融基礎設施運營機構，是指經(jīng)批準負責建設、運營和維護金融基礎設施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人，根據(jù)法律、法規(guī)、國務院有關決定和本辦法的規(guī)定。

本辦法所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局。本辦法所稱國務院金融監(jiān)督管理機構，是指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會。本辦法所稱中國宏觀經(jīng)濟管理部門，是指國家發(fā)改委、財政部、中國人民銀行。國務院財政部門依法履行對金融基礎設施的監(jiān)督管理職責。

第三條經(jīng)國務院或者國務院金融管理部門批準設立的金融基礎設施，其建設、運營、維護和監(jiān)管適用于本辦法。法律、法規(guī)、國務院另有規(guī)定的，從其規(guī)定入手。

經(jīng)省人民政府批準設立的金融基礎設施，其監(jiān)督管理辦法由省人民政府按照法律、法規(guī)、國務院決定和本辦法的原則，由省人民政府監(jiān)督。

第四條【黨的領導】堅持中國共產(chǎn)黨統(tǒng)籌管控金融基礎設施的領導，以中國特色社會主義理論體系為指導。金融基礎設施運營機構應當按照黨章、黨規(guī)的要求設立黨組織，加強黨的建設，確保金融基礎設施運營機構在金融基礎設施運營機構實施黨的路線方針和國家重大戰(zhàn)略部署。

第五條【基礎設施規(guī)劃】國務院金融管理部門要加強規(guī)劃引領，促進金融基礎設施之間有序數(shù)據(jù)共享，適當競爭，不斷優(yōu)化金融基礎設施布局，增強整體性，加強金融基礎設施治理體系建設，促進金融基礎設施運營機構服從大局，優(yōu)先維護集體利益，進一步完善治理，提高運營效率和服務質(zhì)量，避免過度追求利潤和責任，促進服務市場和支持控制并重。維護中國對涉及國家金融安全和高溢出的金融基礎設施機構的絕對控制。

第六條金融基礎設施的準入和監(jiān)管應當遵循“誰審核、誰控制、誰負責”的原則，并根據(jù)實際需要與國家宏觀經(jīng)濟管理單位進行溝通協(xié)調(diào)，確保金融基礎設施符合中國的戰(zhàn)略和計劃，滿足中國經(jīng)濟發(fā)展的需要，有效維護國家金融安全。

第七條【加強國有金融資本管理】國務院財政部門應當按照《黨中央國務院關于完善國有金融資本管理的指導意見》、《國有金融資本投資者職責暫行規(guī)定》等有關規(guī)定的要求，直接或間接向國家及其授權投資者設立的金融基礎設施運營機構加強國有金融資本管理，依法與有關國務院金融管理部門建立金融基礎設施財務管理制度，依法收取國有金融資本收入。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八條金融基礎設施的建設、運營和維護應當基于我國的具體情況和《金融市場基礎設施原則》。（PFMI）》等待國際標準對接。

開放和準入第二章

根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)開設金融基礎設施，、《中華人民共和國證券法》、中華人民共和國期貨及衍生品法、期貨交易管理條例、信用信息管理條例等法律法規(guī)，以及國務院相關決定的管理，并與市場準入負面清單制度聯(lián)系起來。

中國證券監(jiān)督管理委員會負責新金融基礎設施的準入管理，涉及證券、期貨及其相關活動；中國人民銀行負責新設立的支付系統(tǒng)、基礎信用信息系統(tǒng)和銀行間市場金融基礎設施的準入管理；中國人民銀行將與其他相關國務院金融管理部門負責其他新設立的金融基礎設施的準入管理。如果涉及或可能對金融體系產(chǎn)生重大影響，或者相關國務院金融管理部門認為確實需要的金融基礎設施，應當報國務院批準。

對影響或者可能影響中華人民共和國國防安全的外商投資，依法對外商投資進行安全審查。

未經(jīng)批準，任何單位或個人不得以任何形式開設或經(jīng)營金融基礎設施，不得使用“金融”或“交易所”、“交易市場”、登記結(jié)算”、“結(jié)算”、涉及金融基礎設施服務或類似名稱的“交易報告”。

第10條開設金融基礎設施的運營機構必須具備下列條件：

(一)法人實體在中華人民共和國境內(nèi)合法成立；

(二)組織結(jié)構和治理安排清晰透明，不違反國家利益和社會公共利益；

(三)有符合規(guī)定的實繳資本；

(四)有必要的經(jīng)營場所和支持業(yè)務發(fā)展的安全合規(guī)的系統(tǒng)和設施；

(5)風險管理制度、內(nèi)部控制制度、業(yè)務規(guī)則等制度安排與擬開拓市場相匹配；

(六)擬任董事(董事)、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；

(七)股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，三年內(nèi)無重大違法行為或受到重大監(jiān)管處罰；

(八)具有國務院或國務院金融管理部門批準的合法資格從事相應業(yè)務；

(九)國務院金融管理部門規(guī)定的其它條件。

設立由事業(yè)單位法人經(jīng)營的金融基礎設施，原則上參照執(zhí)行。

第十一條金融基礎設施運營機構董事(董事)(理事)、監(jiān)事和高級管理人員應具有本科及以上學歷，信用記錄良好，熟悉與本領域金融基礎設施相關的法律法規(guī)和國際監(jiān)管標準，具有5年以上金融行業(yè)相關經(jīng)驗和履行職責所需的管理水平。最近5年沒有重大違法記錄，符合國務院金融管理部門規(guī)定的其他任職條件。

第十二條申請資產(chǎn)登記存管、清算結(jié)算、交易和交易報告四類金融基礎設施的，申請人應向國務院金融管理部門提交包含以下數(shù)據(jù)的申請材料:

(一)基本信息，包括姓名、所在地、注冊資本和機構章程等；

(二)擬開拓市場范圍及相應的業(yè)務管理規(guī)則；

(三)經(jīng)營場所、業(yè)務系統(tǒng)及設施相關說明材料；

(四)風險管理制度；

(五)董事(董事)、監(jiān)事和高級管理人員名單，符合任職條件的證明材料；

(六)系統(tǒng)安全管理措施；

(七)未來三年經(jīng)營和營業(yè)收入預測分析；

(八)國務院金融管理部門要求的其它材料。

原則上參照執(zhí)行申請設立由事業(yè)單位法人經(jīng)營的金融基礎設施。

第十三條海外金融基礎設施跨境交付管理要求相關法律法規(guī)允許海外金融基礎設施向境內(nèi)單位或者個人提供跨境交付服務的，國務院金融管理部門應當根據(jù)相關法律法規(guī)按照職責分工進行準入。

海外金融基礎設施及其運營機構為境內(nèi)居民或機構提供跨境交付服務，應當服務金融基礎設施3年以上，受其所在國家和地區(qū)相應政府部門的比較和全面監(jiān)管和規(guī)制，未發(fā)生重大風險事故或者受到相關監(jiān)管部門的處罰，情節(jié)嚴重。

根據(jù)控制對等原則，上述海外金融基礎設施運營機構應根據(jù)職責分工，向相關國務院金融管理部門及相關部門報告業(yè)務發(fā)展情況，并遵循相關業(yè)務管理要求。中國還有其他規(guī)定，從它們的規(guī)定來看。

第十四條金融基礎設施運營機構有下列事項之一的，應當按照各部門職責分工報國務院金融管理部門批準:

(一)改變自己或經(jīng)營金融基礎設施的名稱；

(二)變更注冊資本；

(三)改變住所；

(四)調(diào)整自己或經(jīng)營金融基礎設施的業(yè)務范圍；

(5)變更主要股東、實際控制人，擁有資本總額或股權總額超過5%；

(六)變更法人代表、董事長(董事長)、監(jiān)事長，總經(jīng)理；

(七)修改章程；

(八)經(jīng)營的金融基礎設施與國內(nèi)外其他金融基礎設施建立系統(tǒng)連接，或與國內(nèi)外其他金融基礎設施經(jīng)營機構合作；

(九)重要業(yè)務系統(tǒng)上線，發(fā)生重大變化，下線等。

(十)國務院金融管理部門規(guī)定的其它事項。

第十五條國務院金融管理部門應當依法公布金融基礎設施和運營機構名單。

第3章操作要求

第十六條【公司治理】金融基礎設施運營機構應當建立健全、清晰、透明的治理結(jié)構和有效的問責機制，并立即向外界披露。

第十七條【風險控制】金融基礎設施運營機構應當設立風險控制委員會，建立健全穩(wěn)定的風險管理框架，確保能夠識別、衡量、監(jiān)控和管理相關風險，包括但不限于:

(一)有效的測量、監(jiān)控和管理