12月14日，中國人民銀行會同有關(guān)部門起草了《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)?！掇k法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)管的詳細(xì)安排，包括總則、開放和準(zhǔn)入、運(yùn)營要求、監(jiān)管、法律責(zé)任、附則等。

《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施的定義和整體控制安排，完善了金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入安排，加強(qiáng)了金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營要求和風(fēng)險控制，明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管規(guī)則，規(guī)定了金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體的法律責(zé)任。

根據(jù)《辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(包括中央對手進(jìn)行集中清算業(yè)務(wù))、六類設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，如交易設(shè)施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基本信用信息系統(tǒng)等，都是金融基礎(chǔ)設(shè)施。

根據(jù)《辦法》，中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)對涉及證券、期貨及相關(guān)活動的新金融基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行準(zhǔn)入管理；中國人民銀行負(fù)責(zé)新的支付系統(tǒng)、基本信用信息系統(tǒng)和銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；中國人民銀行會同其他相關(guān)金融管理部門負(fù)責(zé)其他新的金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理。

《辦法》還規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個人不得以任何形式開設(shè)或經(jīng)營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”或“交易所”、“交易市場”、登記結(jié)算”、“結(jié)算”、涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或類似名稱的“交易報告”。

下面是整篇《辦法》：

財務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)

第一章總則

第一條《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國期貨與衍生品法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國破產(chǎn)法》、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國預(yù)算法》、《外匯管理條例》、《期貨交易管理條例》等。

第二條【定義】本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(包括開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手)、交易設(shè)施，交易報告庫，重要支付系統(tǒng)，基本信用信息系統(tǒng)。

本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)批準(zhǔn)負(fù)責(zé)建設(shè)、運(yùn)營和維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人，根據(jù)法律、法規(guī)、國務(wù)院有關(guān)決定和本辦法的規(guī)定。

本辦法所稱國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局。本辦法所稱國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，是指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會。本辦法所稱中國宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門，是指國家發(fā)改委、財政部、中國人民銀行。國務(wù)院財政部門依法履行對金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理職責(zé)。

第三條經(jīng)國務(wù)院或者國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其建設(shè)、運(yùn)營、維護(hù)和監(jiān)管適用于本辦法。法律、法規(guī)、國務(wù)院另有規(guī)定的，從其規(guī)定入手。

經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其監(jiān)督管理辦法由省人民政府按照法律、法規(guī)、國務(wù)院決定和本辦法的原則，由省人民政府監(jiān)督。

第四條【黨的領(lǐng)導(dǎo)】堅持中國共產(chǎn)黨統(tǒng)籌管控金融基礎(chǔ)設(shè)施的領(lǐng)導(dǎo)，以中國特色社會主義理論體系為指導(dǎo)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照黨章、黨規(guī)的要求設(shè)立黨組織，加強(qiáng)黨的建設(shè)，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)實施黨的路線方針和國家重大戰(zhàn)略部署。

第五條【基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃】國務(wù)院金融管理部門要加強(qiáng)規(guī)劃引領(lǐng)，促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施之間有序數(shù)據(jù)共享，適當(dāng)競爭，不斷優(yōu)化金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，增強(qiáng)整體性，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施治理體系建設(shè)，促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)服從大局，優(yōu)先維護(hù)集體利益，進(jìn)一步完善治理，提高運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量，避免過度追求利潤和責(zé)任，促進(jìn)服務(wù)市場和支持控制并重。維護(hù)中國對涉及國家金融安全和高溢出的金融基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)的絕對控制。

第六條金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循“誰審核、誰控制、誰負(fù)責(zé)”的原則，并根據(jù)實際需要與國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理單位進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施符合中國的戰(zhàn)略和計劃，滿足中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，有效維護(hù)國家金融安全。

第七條【加強(qiáng)國有金融資本管理】國務(wù)院財政部門應(yīng)當(dāng)按照《黨中央國務(wù)院關(guān)于完善國有金融資本管理的指導(dǎo)意見》、《國有金融資本投資者職責(zé)暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定的要求，直接或間接向國家及其授權(quán)投資者設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)國有金融資本管理，依法與有關(guān)國務(wù)院金融管理部門建立金融基礎(chǔ)設(shè)施財務(wù)管理制度，依法收取國有金融資本收入。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八條金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運(yùn)營和維護(hù)應(yīng)當(dāng)基于我國的具體情況和《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》。（PFMI）》等待國際標(biāo)準(zhǔn)對接。

開放和準(zhǔn)入第二章

根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)開設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施，、《中華人民共和國證券法》、中華人民共和國期貨及衍生品法、期貨交易管理條例、信用信息管理條例等法律法規(guī)，以及國務(wù)院相關(guān)決定的管理，并與市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度聯(lián)系起來。

中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)新金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理，涉及證券、期貨及其相關(guān)活動；中國人民銀行負(fù)責(zé)新設(shè)立的支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)信用信息系統(tǒng)和銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；中國人民銀行將與其他相關(guān)國務(wù)院金融管理部門負(fù)責(zé)其他新設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理。如果涉及或可能對金融體系產(chǎn)生重大影響，或者相關(guān)國務(wù)院金融管理部門認(rèn)為確實需要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院批準(zhǔn)。

對影響或者可能影響中華人民共和國國防安全的外商投資，依法對外商投資進(jìn)行安全審查。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個人不得以任何形式開設(shè)或經(jīng)營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”或“交易所”、“交易市場”、登記結(jié)算”、“結(jié)算”、涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或類似名稱的“交易報告”。

第10條開設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營機(jī)構(gòu)必須具備下列條件：

(一)法人實體在中華人民共和國境內(nèi)合法成立；

(二)組織結(jié)構(gòu)和治理安排清晰透明，不違反國家利益和社會公共利益；

(三)有符合規(guī)定的實繳資本；

(四)有必要的經(jīng)營場所和支持業(yè)務(wù)發(fā)展的安全合規(guī)的系統(tǒng)和設(shè)施；

(5)風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等制度安排與擬開拓市場相匹配；

(六)擬任董事(董事)、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；

(七)股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，三年內(nèi)無重大違法行為或受到重大監(jiān)管處罰；

(八)具有國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的合法資格從事相應(yīng)業(yè)務(wù)；

(九)國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其它條件。

設(shè)立由事業(yè)單位法人經(jīng)營的金融基礎(chǔ)設(shè)施，原則上參照執(zhí)行。

第十一條金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)董事(董事)(理事)、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)具有本科及以上學(xué)歷，信用記錄良好，熟悉與本領(lǐng)域金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)的法律法規(guī)和國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，具有5年以上金融行業(yè)相關(guān)經(jīng)驗和履行職責(zé)所需的管理水平。最近5年沒有重大違法記錄，符合國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他任職條件。

第十二條申請資產(chǎn)登記存管、清算結(jié)算、交易和交易報告四類金融基礎(chǔ)設(shè)施的，申請人應(yīng)向國務(wù)院金融管理部門提交包含以下數(shù)據(jù)的申請材料:

(一)基本信息，包括姓名、所在地、注冊資本和機(jī)構(gòu)章程等；

(二)擬開拓市場范圍及相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理規(guī)則；

(三)經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)系統(tǒng)及設(shè)施相關(guān)說明材料；

(四)風(fēng)險管理制度；

(五)董事(董事)、監(jiān)事和高級管理人員名單，符合任職條件的證明材料；

(六)系統(tǒng)安全管理措施；

(七)未來三年經(jīng)營和營業(yè)收入預(yù)測分析；

(八)國務(wù)院金融管理部門要求的其它材料。

原則上參照執(zhí)行申請設(shè)立由事業(yè)單位法人經(jīng)營的金融基礎(chǔ)設(shè)施。

第十三條海外金融基礎(chǔ)設(shè)施跨境交付管理要求相關(guān)法律法規(guī)允許海外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)單位或者個人提供跨境交付服務(wù)的，國務(wù)院金融管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)按照職責(zé)分工進(jìn)行準(zhǔn)入。

海外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)服務(wù)金融基礎(chǔ)設(shè)施3年以上，受其所在國家和地區(qū)相應(yīng)政府部門的比較和全面監(jiān)管和規(guī)制，未發(fā)生重大風(fēng)險事故或者受到相關(guān)監(jiān)管部門的處罰，情節(jié)嚴(yán)重。

根據(jù)控制對等原則，上述海外金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工，向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門及相關(guān)部門報告業(yè)務(wù)發(fā)展情況，并遵循相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求。中國還有其他規(guī)定，從它們的規(guī)定來看。

第十四條金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)有下列事項之一的，應(yīng)當(dāng)按照各部門職責(zé)分工報國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn):

(一)改變自己或經(jīng)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的名稱；

(二)變更注冊資本；

(三)改變住所；

(四)調(diào)整自己或經(jīng)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的業(yè)務(wù)范圍；

(5)變更主要股東、實際控制人，擁有資本總額或股權(quán)總額超過5%；

(六)變更法人代表、董事長(董事長)、監(jiān)事長，總經(jīng)理；

(七)修改章程；

(八)經(jīng)營的金融基礎(chǔ)設(shè)施與國內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施建立系統(tǒng)連接，或與國內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施經(jīng)營機(jī)構(gòu)合作；

(九)重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，發(fā)生重大變化，下線等。

(十)國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其它事項。

第十五條國務(wù)院金融管理部門應(yīng)當(dāng)依法公布金融基礎(chǔ)設(shè)施和運(yùn)營機(jī)構(gòu)名單。

第3章操作要求

第十六條【公司治理】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全、清晰、透明的治理結(jié)構(gòu)和有效的問責(zé)機(jī)制，并立即向外界披露。

第十七條【風(fēng)險控制】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險控制委員會，建立健全穩(wěn)定的風(fēng)險管理框架，確保能夠識別、衡量、監(jiān)控和管理相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于:

(一)有效的測量、監(jiān)控和管理